この記事には広告を含む場合があります。
記事内で紹介する商品を購入することで、当サイトに売り上げの一部が還元されることがあります。
投資信託を始めて5年経ちました。
この口座は「お試し」で数千円ずつの積み立てで購入していたものです。
途中でつみたてNISAは切り替えてからは本当にほったらかし。
それでも少しずつですが確実に増えてくれています。
5年前「投資」に興味をもち、お試しで始めてみて本当に良かったと思います。
最初の一歩、大事ですね(*´ω｀*)
では、運用実績をまとめましたので、これから始めようとしている方の参考になれば嬉しいです♪
・2017/9 3000円投資開始
・1年試してみて、投資額を7000円へ増額
・2020/3の投資を最後に、つみたてNISAへ切り替え後は放置
2022/9 現在の運用実績・トータルリターン（利回り）は？
| 買付金合計（円） | トータルリターン（円/率） | 評価金額（円） |
| 141,000 | +67,659 （+47.98%） |
208,659 |
※2022/10/14現在
※ケータイの方は、←にスライドして見て下さいね。
あいお
年度毎のトータルリターン（利回り）
| 年 | 買付金額合計 （前年度評価金額） |
トータルリターン（円/率） | 評価金額（実績） |
| 2017年 | 9,000 | +162 (+1.08％） |
9,162 |
| 2018年 | 42,000 （9,162） |
-3,084 （-6.02％） |
48,078 |
| 2019年 | 69,000 （48,078） |
+14,766 （+12.61%） |
131,844 |
| 2020年 | 21,000 （131,844） |
+15,592 （+10.20%） |
168,436 |
| 2021年 | 0 （168,436） |
+45,769 （+27.17%） |
214,205 |
| 2022年 | 0 （214,205） |
-5,546 （-2.58%） |
208,659 |
※2022/10/14現在
※ケータイの方は、←へスライド。
買付額合計・・・その年度に購入した合計金額
前年度評価額・・・前年度の実績のこと
トータルリターン（円）・・・評価金額-（買付合計金額+前年度評価額）
トータルリターン（％）・・・トータルリターン（円）÷（買付金額合計＋前年評価金額）×100（％）
投資信託毎のトータル金額
私が保有しているファンド、全3種類です。
ファンド毎にまとめてみたので、
是非参考にしてみてください。
| ファンド名 | 買付金額合計（円） |
トータルリターン（円/率） | 評価金額（円） |
| 三井住友ＴＡＭ－世界経済インデックスファンド | 60,000 | +16,560 （+27.60%） |
76,560 |
| 楽天－楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 45,000 | +24,233 （+53.85%） |
69,233 |
| 楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド | 36,000 | +26,866 （+74.62%） |
62,866 |
※2022/10/14現在
投資信託は投資のプロが運用してくれるので、
購入する商品さえ選べば毎日株価を気にしたり、一喜一憂したりしなくていいので
忙しい人にはぴったりな投資方法だとおもいます。
2022年度から高校の家庭科で「資産形成」の授業もスタートしていますし、
これからもっともっと「投資」が当たり前の時代になってきます。
子供だけじゃなく、親世代の私達も今が「はじめどき」なんでしょうね。
我が家も少しずつですが、娘たちに投資の大事さを教える様にしています。
高校生になった時、投資を身近に感じ興味をもってくれると嬉しいですね♪
最後までお読み頂きありがとうございました。
2020/3で一旦、特定口座での積み立てをストップし、
子供たちのジュニアNISA口座を開設するのと一緒に自分のつみたてNISA口座を開設。
現在はNISA口座でコツコツ運用しております。
ジュニアNISAの運用実績も気になる方へ。
【ジュニアNISA】途中経過・2020/9月までの運用実績
NISAってなに？と言う方はコチラ。
ジュニアＮＩＳＡ始めました！
