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【ジュニアNISA】2021年の運用実績・38.8万円(利回り24.64%)のプラス!

こんにちは、あいおです。
2021年のジュニアNISAの運用実績のまとめました。
(※2020/5~運用開始しています。)

2020年・・・80万ずつ
2021年・・・80万ずつ(のつもりが70万だったようです💦)
と、上記金額を投資したデータになります。

タイトルは、2つの口座のうち多い方の金額を載せています。

※口座別(2人分)に記載してます。
※前年度の評価金額をそのまま、今年度に持ち越したデータになります。

ちなみに、去年の運用実績はこちら。
【ジュニアNISA】2020年の運用実績・7.5万円(利回り9.4%)のプラス!

ジュニアNISA 口座①のトータルリターン(利回り)

買付額合計(円) トータルリターン 評価金額(円)
700,000
(前年度評価額:875,621)
+388,239
(+24.64%)
1,963,860

※算出日:2021/12/30

388,239円のプラス!!!( ゚Д゚)

おいどん

前年度分をそのまま繰り越すことで、どんどん増えていくどん!

口座① 内訳

・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)のトータルリターン

損益 +100,126(+33.92%)
※アメリカの株式メインの投資信託。マイクロソフト・Apple・Amazon・faceBookなど有名どころの株式が購入可能!

・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)のトータルリターン

損益 +46,771(+12.41%)
海外と国内の債券・株式・不動産の8種類・均等に12.5%の割合で購入できる商品。

・ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドのトータルリターン

損益 +241,342(+26.70%)
※海外の株式メイン。アメリカ株式(Apple・マイクロソフト・Amazon・faceBook)の割合が高め。

今年は「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」がダントツで、
トータルリターン30%超えです!

ジュニアNISA 口座②のトータルリターン(利回り)

買付額合計(円) トータルリターン(円/率) 評価金額(円)
700,000
(前年度評価額:873,339)
+293,063
(+18.62%)
1,866,402

※算出日:2021/12/30

293,063円のプラス!!!( ゚Д゚)

口座② 内訳

・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)のトータルリターン

損益 +73,985円(+14.01%)
※海外と国内の債券・株式・不動産の8種類・均等に12.5%の割合で購入できる商品。

・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)のトータルリターン

損益 +216,339円(+22.87%)
※全世界の株式メインの投資信託。マイクロソフト・Apple・Amazonの割合多め。

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)のトータルリターン

損益 +2,739円(+2.73%)
※アメリカの株式メインの投資信託。マイクロソフト・Apple・Amazon・faceBookなど有名どころの株式が購入可能!

「eMAXIS Slim シリーズ」に関しては、
米国株式(S&P500)・全世界株式(オールカントリー)・バランス(8資産均等型)の3種類に投資してますが、
やっぱり、米国株は強いですねー|ω・)

という事で、年末に「米国株式(S&P500)」へ全額切り替えました!

あいお

そういえば、今朝のニュースで「テスラの自動車が60万台のリコール」って言ってました。
購入しているファンドの上位銘柄に入っているので、
どのくらい影響があるか気になるところです。

最後に、ジュニアNISAの変更点について

もうご存知かと思いますが、自分の為にもまとめてみました。
(※ジュニアNISAは、2023年で制度終了します)

変更前(2023年まで) 変更後(2024年以降)
対象者 日本在中、0~19歳 日本在中、0~19歳
非課税投資枠 80万/年 80万/年
非課税期間 2016年~2023年の間で、最長5年(*2) 2016年~2023年の間で、最長5年(*2)
口座開設期間 2023年まで 2023年まで
払出制限 18歳まで払出不可 払出制限なし

*2 期間終了後、新たな非課税投資枠への移管(ロールオーバー)による継続保有が可能。
→追加投資は出来ないけど、非課税で持ち続ける事が出来るって事です(*’▽’)

払出制限なしになると、かなり使いやすくなりますね~!2023年まであと2年あります♪気になる方はお急ぎ下さい。

あいお

最後までありがとうございました。

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