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【ジュニアNISA】2020年の運用実績・7.5万円(利回り9.4%)のプラス!

こんにちは、あいおです。

2020年が終わったので、ジュニアNISAの運用実績をまとめてみました。
2020/5~2020/12月の実績です。

2020年は満額80万の投資をしました。
タイトルは、2つの口座のうち多い方の金額を載せています。

2020年はコロナショックで大幅に価格が揺れました💦
一時はどうなる事かと思ったけど、投資は中断せず続けてきました。

最後に、変更になったジュニアNISAの事もまとめてますので良かった最後まで読んで下さいね♪(*^^*)

※口座別(2人分)に記載してます。

ジュニアNISA 口座①のトータルリターン(利回り)

買付額合計(円) トータルリターン 評価金額(円)
800,000 +75,621(+9.45% 875,621

75,621円のプラス!!!( ゚Д゚)

おいどん

トータルリターンが9.45%。いい感じどん!!

口座① 内訳

・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)のトータルリターン

損益 +15,101円(+9.43%)
※アメリカの株式メインの投資信託。マイクロソフト・Apple・Amazon・faceBookなど有名どころの株式が購入可能!

・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)のトータルリターン

損益 +16,650円(+6.93%)
海外と国内の債券・株式・不動産の8種類・均等に12.5%の割合で購入できる商品。

・ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドのトータルリターン

損益 +43,870円(+10.96%)
※海外の株式メイン。アメリカ株式(Apple・マイクロソフト・Amazon・faceBook)の割合が高め。

全部プラスになりました~(´ω`*)
特に「ニッセイ外国株式インデックスファンド」がトータルリターン10%超えです!
実は、この商品が自分の中でのイチオシなので一番多く投資してるのです♡

ジュニアNISA 口座②のトータルリターン(利回り)

買付額合計(円) トータルリターン(円/率) 評価金額(円)
800,000 +73,339
(+9.16%)
873,339

73,339円のプラス!!!( ゚Д゚)

口座② 内訳

・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)のトータルリターン

損益 +27,749円(+6.93%)
※海外と国内の債券・株式・不動産の8種類・均等に12.5%の割合で購入できる商品。

・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)のトータルリターン

損益 +45,590円(+11.39%)
※全世界の株式メインの投資信託。マイクロソフト・Apple・Amazonの割合多め。

こちらも全部プラス。
「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」に関しては、トータルリターン11%超え!
この調子でいって欲しいですね~(*’▽’)

コロナショックで下がった価格が元に戻ってきたおかげですね!下がった時こそ買い時?なのかも…

あいお

最後に、ジュニアNISAの変更点について

もうご存知かと思いますが、自分の為にもまとめてみました。
(※ジュニアNISAは、2023年で制度終了します)

変更前(2023年まで) 変更後(2024年以降)
対象者 日本在中、0~19歳 日本在中、0~19歳
非課税投資枠 80万/年 80万/年
非課税期間 2016年~2023年の間で、最長5年(*2) 2016年~2023年の間で、最長5年(*2)
口座開設期間 2023年まで 2023年まで
払出制限 18歳まで払出不可 払出制限なし

*2 期間終了後、新たな非課税投資枠への移管(ロールオーバー)による継続保有が可能。
→追加投資は出来ないけど、非課税で持ち続ける事が出来るって事です(*’▽’)

払出制限なしになると、かなり使いやすくなりますね~!2023年まであと3年あります♪気になる方はお急ぎ下さい。

あいお

最後までありがとうございました。

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