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こんにちは、あいおです。
2017年から投資信託を始め、運用歴4年になります。
最初はNISA口座ではなく、特定口座（源泉徴収なし）を利用しており
途中からNISA口座に切り替えました。
2017/9月～特定口座で積立投資を開始。
2020/3月で特定口座での投資をストップ。
2020/5月～NISA口座でつみたてNISAを開始。
※今回の運用実績は、NISAを始めた2020/5～2021/7月迄のものになります。
2021/7月まで（開始～14ヵ月後）のトータルリターン（利回り）は？
| 買付金額合計（円） | トータルリターン（円/率） | 評価金額（円） |
| 364,000 | +57,712 （+15.85%） |
421,712 |
※2021/7/21算出
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2021年から投資額を満額にする為、
月々33,000円に引き上げました。
あいお
【ファンド別】2021/7月まで（開始～14ヵ月後）のトータルリターン（利回り）は？
現在4種類のファンドを購入しています。
外国株式がメインです。
| ファンド名 | 買付金額合計（円） | トータルリターン（円/率） | 評価金額（円） |
| eMAXIS Slim米国株式（S&P500） | 57,000 | +10,561 （+18.52%） |
67,561 |
| eMAXIS Slim バランス（8資産均等型） | 36,000 | +3,332 （+9.25%） |
39,332 |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | 212,000 | +33,325 （+15.71%） |
245,325 |
| SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド | 59,000 | +10,494 （+17.78%） |
69,494 |
※2021/7/21算出
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ちなみに、ちょうど1年前の実績をまとめた記事はこちらです。
【つみたてNISA】途中経過・2020/8月（開始～3ヵ月後）の運用実績
3種類のファンドが、利回り10％超えてきました。
一番利回りが高かった「eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」について、
少し紹介したいと思います。
eMAXIS Slim米国株式（S&P500）について
まず、何に投資をしてるファンドなのか見ていきましょう。
目論見書を見ると載っています。
組入銘柄
▲（2021/7月時点）APPLEやマイクロソフト、AMAZON、フェイスブックなど、有名所の比率が大きいですね。
この1つのファンドを購入するだけで、
アメリカの複数の株式を購入しているわけです。
運用実績
▲続いて、実績です。
この「eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」は、
2018/7/3に出来たファンドで、まだ3年目なんですね。
個人的には、ちょっと実績浅めなので心配な部分もありますが、
3年間の実績は基準価格も純資産総額も右肩上がりで順調です。
「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year」でも
2020年→9位
2019年→2位
2018年→8位
と、常にトップ10入りしています。
手数料
買付手数料：なし
信託報酬：0.0968%以内
信託財産保留額：なし
解約手数料：なし
この「イーマクシススリムシリーズ」は、
業界最低水準の運用コストを目指しており
実際に2019/11/12に信託報酬率をの引き下げを実施しています。
有言実行な部分も投資家に評価されているのではないでしょうか。
▲信託報酬は投資信託の運用や管理にかかる費用で、長い目でみると何十万と違いが出る場合もあります。
私は、ファンドを選ぶ基準の中に「信託報酬率」があり必ずcheckするようにしています。
是非これからファンドを購入する場合は、
信託報酬率もcheckしてみてくださいね♪
「イーマクシススリム 米国株式」が気になる方はこちら。
参考
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）イーマクシスシリーズ
最後までありがとうございました。
